El auge de las lavanderías criptográficas
Analytics Insight le ayuda a tener cuidado con las lavanderías criptográficas. Si está leyendo esto, probablemente sepa que Bitcoin no ofrece total privacidad. Una persona específica puede rastrear sus transacciones hasta usted. Si vive en un país donde Bitcoin es ilegal, los funcionarios del gobierno pueden demandarlo. Bitcoin Laundry permite a los usuarios de criptomonedas cifrar sus transacciones combinando sus direcciones con las identidades de otros participantes. El proceso es rápido y le da la tranquilidad de que nadie podrá realizar un seguimiento de sus pagos.
Opciones para los delincuentes
En ruso, Hydra ofrece a los delincuentes una gran cantidad de opciones diferentes para beneficiarse de las criptomonedas, como el intercambio de bitcoins por certificados de regalo, tarjetas de débito prepagas o vales de iTunes.
La capacidad de permanecer en el anonimato con Bitcoin lo ha hecho cada vez más atractivo para los delincuentes, especialmente los piratas informáticos, que exigen un rescate después de robar a organizaciones. Según la firma de investigación Chainalysis, se pagaron al menos 350 millones de dólares en cripto rescate a las bandas cibernéticas en 2020, incluida DarkSide, la organización que cerró el oleoducto colonial a principios de este mes.
Rastreo pero con precauciones
Al mismo tiempo, cada transacción se registra en una blockchain irreversible, dejando un rastro visible para cualquier persona con experiencia técnica. Aprendamos más sobre el auge de las lavanderías criptográficas en profundidad.
Intercambios oscuros
Según Chainalysis, las entidades criminales recibieron alrededor de $5 mil millones en efectivo en 2020, y estas empresas ilícitas distribuyeron alrededor de $5 mil millones a otras entidades, que es menos del 1% de los movimientos globales de criptomonedas. Los delincuentes simplemente gastaban dinero en grandes empresas de intercambio de criptomonedas durante los primeros períodos de criptomonedas. Elliptic estima que entre 2011 y 2019, los principales intercambios contribuyeron a la distribución de entre el 60% y el 80% de los intercambios de Bitcoin de actores criminales conocidos.
Cuando las bolsas de valores se preocuparon más por las leyes el año pasado, varias de ellas mejoraron sus procedimientos contra el lavado de dinero (AML) y Know Your Customer (KYC), y la participación cayó al 45%. Las regulaciones más estrictas han llevado a algunos delincuentes a utilizar intercambios no registrados, que a menudo no requieren información KYC. Muchos operan en lugares con estándares regulatorios más laxos o fuera de acuerdos de extradición.
Empresas forenses en la lucha
En este contexto, las empresas de cripto forense utilizan tecnología que analiza las operaciones de la cadena de bloques junto con la inteligencia humana, para detectar carteras de criptomonedas propiedad de grupos criminales y obtener información sobre el sistema criminal más amplio y más complejo. Su investigación arroja luz sobre cómo los ciberdelincuentes arriendan su malware a programas de afiliados, recaudando un porcentaje de todos los ingresos, con información sobre cómo los delincuentes transfieren su dinero.
Conclusiones sobre el futuro
Los funcionarios “necesitan mejorar las incautaciones y retener activos”, según Tom Killerman, jefe de estrategia de ciberseguridad de VMware y miembro del Comité Asesor de Investigaciones Cibernéticas del Servicio Secreto de EE. UU., para que las autoridades federales puedan incautar las criptomonedas más rápidamente. Los intercambios individuales ahora pueden unirse a los servicios de investigación que pueden alertarlos sobre comportamientos sospechosos en función de sus registros.
Las mejores tasas se otorgan a los prestatarios con los puntajes crediticios más altos. Es fácil en estos días tomar un verifique su puntaje de crédito gratis, para ver si el tuyo necesita mejoras.
En conclusión, aunque las criptomonedas y su uso continúan aumentando, los delincuentes deben ser conscientes de que las autoridades están mejorando sus capacidades
