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¿Cómo cobran los delincuentes en Bitcoin?

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Analytics Insight le ayuda a tener cuidado con las lavanderías criptográficas.

Si está leyendo esto, probablemente sepa que Bitcoin no ofrece total privacidad. Una persona específica puede rastrear sus transacciones hasta usted. Si vive en un país donde Bitcoin es ilegal, los funcionarios del gobierno pueden demandarlo. Bitcoin Laundry permite a los usuarios de criptomonedas cifrar sus transacciones combinando sus direcciones con las identidades de otros participantes. El proceso es rápido y le da la tranquilidad de que nadie podrá realizar un seguimiento de sus pagos.

En ruso, Hydra ofrece a los delincuentes una gran cantidad de opciones diferentes para beneficiarse de las criptomonedas, como el intercambio de bitcoins por certificados de regalo, tarjetas de débito prepagas o vales de iTunes.

La capacidad de permanecer en el anonimato con Bitcoin lo ha hecho cada vez más atractivo para los delincuentes, especialmente los piratas informáticos, que exigen un rescate después de robar a organizaciones.

Según la firma de investigación Chainalysis, se pagaron al menos 350 millones de dólares en cripto rescate a las bandas cibernéticas en 2020, incluida DarkSide, la organización que cerró el oleoducto colonial a principios de este mes.

Al mismo tiempo, cada transacción se registra en una criptomoneda blockchain irreversible, dejando un rastro visible para cualquier persona con experiencia técnica.

Aprendamos más sobre el auge de las lavanderías criptográficas en profundidad.

Intercambios oscuros

Según Chainalysis, las entidades criminales recibieron alrededor de $ 5 mil millones en efectivo en 2020, y estas empresas ilícitas distribuyeron alrededor de $ 5 mil millones a otras entidades, que es menos del 1% de los movimientos globales de criptomonedas.

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Los delincuentes simplemente gastaban dinero en grandes empresas de intercambio de criptomonedas durante los primeros períodos de criptomonedas. Elliptic estima que entre 2011 y 2019, los principales intercambios contribuyeron a la distribución de entre el 60% y el 80% de los intercambios de Bitcoin de actores criminales conocidos.

Cuando las bolsas de valores se preocuparon más por las leyes el año pasado, varias de ellas mejoraron sus procedimientos contra el lavado de dinero (AML) y Know Your Customer (KYC), y la participación cayó al 45%.

Las regulaciones más estrictas han llevado a algunos delincuentes a utilizar intercambios no registrados, que a menudo no requieren información KYC. Muchos operan en lugares con estándares regulatorios más laxos o fuera de acuerdos de extradición.

Hay una gran cantidad de rampas de moneda fiduciaria especializadas adicionales. Según Chainalysis, los comerciantes OTC son particularmente útiles para facilitar algunas de las transacciones ilegales más importantes, y obviamente algunos procedimientos se implementan solo por esta razón.

Sin embargo, las transacciones pequeñas se procesan a través de más de 11,600 cajeros automáticos seguros que han surgido en todo el mundo con poca o ninguna supervisión, o a través de sitios de juegos de azar en línea que aceptan criptomonedas.

Empresas forenses

En este contexto, las empresas de cripto forense utilizan tecnología que analiza las operaciones de la cadena de bloques junto con la inteligencia humana, para detectar carteras de criptomonedas propiedad de grupos criminales y obtener información sobre el sistema criminal más amplio y más complejo.

Su investigación arroja luz sobre cómo los ciberdelincuentes arriendan su malware a programas de afiliados, recaudando un porcentaje de todos los ingresos, con información sobre cómo los delincuentes transfieren su dinero.

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Kimberly Gaur, jefa de investigación de Chainalysis, señaló que los piratas informáticos utilizan cada vez más el cifrado para facturar los servicios y la asistencia de otros delincuentes, incluidos los servicios de alojamiento o la facturación de contraseñas de la conexión de sus clientes, lo que brinda a los investigadores una imagen más completa del ecosistema. .

Grauer dijo: “Hay mucha menos necesidad de recaudar fondos para respaldar sus modelos comerciales. “Ahora podemos ver la extorsión pagada, así como la escisión y el paso a todos los demás miembros del cuadro”, agregó.

Descubre el sendero

Sin embargo, los estafadores utilizan cada vez más herramientas y tácticas de alta tecnología para romper el camino críptico que han dejado atrás.

Algunos delincuentes se involucran en el ‘salto de cadena’, que implica saltar entre múltiples criptomonedas, a menudo en rápida sucesión, para evitar ser detectados o utilizar criptomonedas especiales con un anonimato más inherente, como Monero.

Las tazas o mezcladores, las empresas de terceros que mezclan dinero ilegal con criptomonedas limpias antes de que se dispersen, son uno de los métodos más comunes para mantener a raya a los investigadores. Acusado y condenado por el Departamento de Justicia en abril.Un ciudadano con doble nacionalidad ruso-sueco que dirigía la empresa de mezcla Bitcoin Fog, transfiriendo más de $ 335 millones en criptomonedas durante la última década.

Según Elliptic, el ‘bloqueador preferido’ en 2020, que permitió el 13% de toda la actividad de lavado de Bitcoin ese año, eran ‘billeteras privadas’ enormemente complejas con tecnología de anonimización y capacidades de mezcla integradas.

¿Qué depara el futuro?

Los funcionarios “necesitan mejorar las incautaciones y retener activos”, según Tom Killerman, jefe de estrategia de ciberseguridad de VMware y miembro del Comité Asesor de Investigaciones Cibernéticas del Servicio Secreto de EE. UU., Para que las autoridades federales puedan incautar las criptomonedas más rápidamente.

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Los intercambios individuales ahora pueden unirse a los servicios de investigación que pueden alertarlos sobre comportamientos sospechosos en función de sus registros.

Sin embargo, los expertos ya han abogado por la divulgación de listas negras de billeteras que se sabe que son utilizadas por actores criminales, una especie de advertencia de INTERPOL, con intercambios, organizaciones analíticas y el gobierno intercambiando públicamente datos sobre sus operaciones para hacer esto posible.

“Puede que haya llegado el momento de reconsiderar algunas de estas propuestas legislativas”, dijo Kimba Walden, Consejera General Adjunta.

Conclusión

Han surgido muchas empresas de cripto forense para ayudar a las fuerzas del orden a cazar grupos delictivos examinando dónde se mueven las monedas.

Estas empresas incluyen Chainalysis, con sede en Nueva York, que financió $ 100 millones de más de $ 2 mil millones anteriormente este año, Elliptic, con sede en Londres, que tiene a Wells Fargo como accionista, y CipherTrace, respaldada por el gobierno de EE. UU.

Experiencia en periódicos nacionales y periódicos medianos, prensa local, periódicos estudiantiles, revistas especializadas, sitios web y blogs.

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Tailandia e Indonesia eliminan las vacunas de fabricación china en la lucha contra el COVID

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En esta foto publicada por la Agencia de Noticias Xinhua, un miembro del personal sostiene una muestra de una posible vacuna COVID-19 en una planta de producción de SinoPharm en Beijing. (Zhang Yuwei / Xinhua vía AP)

A la sala de prensa
ACTUALIZACIÓN 17:52 PT – Sábado 31 de julio de 2021

Dos países asiáticos se han negado a utilizar vacunas fabricadas en China y han expresado su preocupación por el “fracaso de la vacuna”. Según los informes, Tailandia e Indonesia han renunciado al uso de dos vacunas chinas al vacunar a los trabajadores de la salud.

Según se informa, Tailandia adoptó la vacuna Astra-Zeneca como segunda dosis para quienes ya recibieron una dosis de la vacuna china. Según los informes, Indonesia ha comenzado a utilizar la vacuna Moderna en su personal médico.

Se produce en medio de múltiples muertes de trabajadores de la salud en esos países, así como de altas tasas de COVID reportadas en varios países que usan vacunas chinas.

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Coronavirus estadounidense: el aumento en las infecciones por Covid-19 para personas no vacunadas apenas está comenzando, advierten los expertos

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“Creo que veremos esta gran y abrupta aceleración”, dijo el Dr. Peter Hotez, codirector del Centro para el Desarrollo de Vacunas del Texas Children’s Hospital. Anderson Cooper de CNN el viernes. “A pesar de lo mal que están las cosas ahora en el sur, están a punto de empeorar para muchas personas no vacunadas”.
Los funcionarios de los estados del sur, donde las tasas de inmunización suelen estar por detrás de otras partes del país, están trabajando para transmitir el mensaje. En Florida, los casos de Covid-19 aumentaron un 50% la semana pasada, de acuerdo a para reportar datos de salud.

En Georgia, la tasa de casos se ha más que triplicado en los últimos 14 días, dijo el viernes el Departamento de Salud Pública del estado, instando a los residentes a vacunarse porque la variante Delta es más transmisible que las cepas de los informes anteriores de Covid-19.

“Desafortunadamente, podemos esperar que el número de Covid continúe aumentando. Las personas que no están vacunadas o que pierden su segunda dosis de vacuna son blanco de la infección”, dijo la comisionada de salud de Georgia sobre la Dra. Kathleen E. Toomey.

Más estadounidenses pueden estar respondiendo a la crisis porque datos recientes de los Centros para el Control y la Prevención de Enfermedades de los Estados Unidos muestra que el ritmo de las vacunas está aumentando. En promedio, durante siete días, más de 418,000 personas comienzan la inmunización diariamente, que es la tasa diaria más alta desde el 5 de julio.

En el fin de semana, el 49,5% de los estadounidenses de todas las edades están completamente inmunizados, según datos de los CDC. Casi el 33% de los elegibles para la vacunación, los de 12 años o más, aún no han recibido al menos una dosis.

La mascarilla obliga a devolver los vacunados y los no vacunados

Debido a la mayor transmisibilidad de la variante Delta, las autoridades predican para que todos los estadounidenses, independientemente de su estado de vacunación, sean conscientes de su entorno.

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Los aerosoles que contienen Covid-19 pueden viajar tan fácilmente como el humo del cigarrillo, dijo el viernes Michael Osterholm, director del Centro de Investigación y Política de Enfermedades Infecciosas de la Universidad de Minnesota.

“Si quieres entender qué es un aerosol, piensa en alguien que fuma”, dijo Osterholm a CNN. “Si puedes oler un cigarrillo donde estás, entonces estás respirando el aire de otra persona que puede contener el virus”.

El EMS de Nueva Orleans no puede responder llamadas debido al brote de Covid-19 mientras el alcalde restablece el mandato de la máscara

Osterholm señaló que, si bien la transmisión del virus en interiores es el principal desafío, hay ejemplos de Covid-19 transmitidos al aire libre, cuando las personas estaban cerca unas de otras durante largos períodos de tiempo.

Por esta razón, las garantías de máscara están regresando en más ciudades.

Viernes, las ciudades de Birmingham, Nueva Orleans y Louisville todos anunciaron planea restablecer las garantías de máscara para reducir la transmisión en interiores.

“Si tomamos las medidas necesarias para reducir la cantidad de enfermedad que existe ahora, podemos hacerlo en cuestión de semanas, si todos nos vacunamos, si usamos máscaras”, dijo la directora de los CDC, Dra. Rochelle Walensky. Viernes de noticias.

El CDC esta semana cambió su orientación sobre el uso de la mascarilla y aconseja a las personas vacunadas que reanuden el uso de la mascarilla en interiores en áreas de transmisión sostenida o alta del virus.
Un estudio reciente muestra que la variante Delta puede producir cantidades similares de virus tanto en personas vacunadas como no vacunadas, pero los datos del mundo real muestran que las personas no vacunadas tienen un riesgo mucho mayor de contraer enfermedades graves.

Más del 80% de la población de EE. UU., Alrededor de 274 millones de personas, vive en un condado que se considera que tiene una transmisión “alta” o “sustancial” de Covid-19, según un análisis de CNN de los datos publicados por los CDC el viernes.

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Los cuidados intensivos se están llenando de nuevo

A medida que se propaga la variante Delta, las hospitalizaciones aumentan a niveles preocupantes.

Mississippi, que tiene una de las tasas de vacunación más bajas entre los estados de EE. UU., Se enfrenta a un número creciente de pacientes con Covid-19 que requieren hospitalización.

Los datos del Departamento de Salud de Mississippi del viernes mostraron que de las 827 camas de cuidados intensivos en todo el estado, solo 107, o alrededor del 13%, están disponibles actualmente. Las 88 camas de la unidad de cuidados intensivos del Centro Médico de la Universidad de Mississippi, el más grande del estado, están llenas.

El funcionario estatal de salud Thomas Dobbs dijo el jueves que las hospitalizaciones comenzaban a verse en grupos de edad más jóvenes. Señaló datos que muestran que el 88% de las hospitalizaciones son de personas no vacunadas, y esto tiene un “gran efecto dominó en los habitantes de Misisipí de edad avanzada y vacunados”.

En Texas, Austin Public Health dice que la región enfrenta la menor capacidad de camas de cuidados intensivos desde el comienzo de la pandemia, con solo 16 camas disponibles.

Baton Rouge Children's Hospital se acerca a su capacidad máxima, se prepara para un aumento en los casos de Covid antes del año escolar

“Nuestra capacidad de cuidados intensivos está llegando a un punto crítico donde el nivel de riesgo para toda la comunidad ha aumentado dramáticamente, y no solo para aquellos que necesitan tratamiento para Covid”, dijo el viernes el Dr. Desmar Walkes, Autoridad de Salud del Condado de Austin-Travis. “Si no nos unimos como comunidad ahora, estamos poniendo en peligro la vida de nuestros seres queridos que pueden necesitar cuidados intensivos. “

En todo el estado, varias áreas de servicios de trauma tenían cada una menos de diez camas de cuidados intensivos disponibles el viernes, de acuerdo a Datos de salud de Texas. Algunas de las áreas afectadas incluyen Amarillo, Wichita Falls, Abilene, Killeen, Waco, Beaumont y Victoria.

Las instalaciones de atención médica de Florida continúan preparándose para el brote, ya que el sistema hospitalario AdventHealth ha detenido todas las cirugías y procedimientos que no son de emergencia debido a la gran cantidad de hospitalizaciones por Covid-19.

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El Dr. Neil Finkler, director clínico de AdventHealth Central Florida, dijo el viernes que más del 90% de los pacientes actualmente hospitalizados con Covid-19 no están vacunados.

“Ninguno de estos pacientes pensó que tenía el virus, pero se ha demostrado que la variante Delta es tan contagiosa que incluso las personas jóvenes y sanas, incluidas las pacientes embarazadas, están comenzando a llenar nuestros hospitales”, dijo Finkler.

Deanna Hackney, Lauren Mascarenhas, Deidre McPhillips, Jennifer Henderson, Raja Razek, Brandon Miller y Hollie Silverman de CNN contribuyeron a este informe.

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Con la cancelación de la deuda estudiantil incierta, Biden instó a extender la congelación de préstamos

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Con la cancelación de la deuda estudiantil incierta, Biden instó a extender la congelación de préstamos

Tal como están las cosas, la congelación provocada por la pandemia de préstamos federales para estudiantes terminará el 30 de septiembre.

Muchos estadounidenses no están preparados para cumplir con sus obligaciones de préstamos estudiantiles por primera vez desde el 13 de marzo de 2020. El 1 de octubre no solo significará la devolución de los cargos por intereses y los pagos mensuales, sino también la recuperación del préstamo. .

El presidente Joe Biden ha decidido extender las vacaciones de pago más allá de finales de septiembre. Esto daría a los prestatarios más tiempo para prepararse y saldar otras deudas – y eso les daría a los demócratas más tiempo para presionar a Biden por un alivio más amplio.

Muchos en el partido presidencial todavía quieren que cancele $ 50,000 en deuda estudiantil por cada prestatario, aunque hay un nuevo desacuerdo sobre hasta dónde podría llegar.

Los prestatarios esperan dificultades financieras en octubre

Preocupado por la deuda

Sam Wordley / Shutterstock

Para los prestatarios de préstamos estudiantiles, Halloween no será el día más aterrador de octubre de este año. Una nueva encuesta muestra que muchos temen el 1 de octubre y el final de las largas vacaciones de pago de préstamos estudiantiles que ya se han extendido tres veces.

Más de 4 de cada 10 prestatarios (41%) dicen que “apenas se las arreglarán” cuando expire el congelamiento y tendrán que recortar el gasto para llegar a fin de mes, según US News & World Report. Aproximadamente una cuarta parte (23%) dice que no puede reanudar sus pagos sin encontrar una nueva fuente de ingresos.

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Aproximadamente una cuarta parte de los prestatarios dicen que reembolsan $ 10,000 o menos, pero el 30% dice que deben más de $ 30,000 y el 11% dice que reembolsan los saldos de préstamos estudiantiles superiores a $ 50,000, según US News. encuesta.

Los cargos financieros evitan que porcentajes de dos dígitos de prestatarios se casen o compren viviendas a los precios actuales. tasas hipotecarias históricamente bajas.

Los demócratas piden que se suspendan los pagos

Elizabeth Warren

Fotos no conformistas / Shutterstock
Senadora Elizabeth Warren.

Aquellos que oran por una pausa más prolongada en los pagos de los préstamos estudiantiles y los intereses tienen poderosos aliados de su lado.

En junio, 64 demócratas en el Congreso, incluido el líder de la mayoría del Senado Chuck Schumer y la senadora de Massachusetts Elizabeth Warren, instaron al presidente Biden en una carta a extender la moratoria hasta el 31 de marzo de 2022, o cuando el empleo vuelva a niveles prepandémicos. .

La tasa de desempleo de EE. UU. Sigue siendo alta: fue del 5,9% en junio, frente al 3,5% en febrero de 2020.

“La reanudación esperada de los pagos de préstamos estudiantiles en octubre podría frenar significativamente nuestra recuperación económica”, escribieron los legisladores. Hasta el momento, la administración de Biden no ha tomado ninguna medida para prolongar la interrupción de los pagos.

$ 50,000 en alivio de la deuda aún están pendientes

Con deuda borrada al final de un lápiz, la palabra implica deuda

Andrei Shumskiy / Shutterstock

El martes, Warren, Schumer y la representante demócrata Ayanna Pressley de Massachusetts celebraron una conferencia de prensa en la que pidieron un congelamiento de pagos más prolongado, y una vez más instaron al presidente a cancelar 50.000 dólares en deuda estudiantil federal por prestatario a través de la ‘acción del ejecutivo’.

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“Todo lo que el presidente Biden tiene que hacer es hojear su bolígrafo y firmarlo”, dijo Schumer.

Pero ahora la presidenta de la Cámara de Representantes, Nancy Pelosi, cuestiona esa idea. “La gente piensa que el presidente de los Estados Unidos tiene el poder de cancelar la deuda, no es así”, dijo Pelosi en una conferencia de prensa el miércoles. “Puede posponer, puede demorar, pero no tiene ese poder. Tiene que ser un acto del Congreso”.

El Secretario de Educación de Biden ha estado estudiando la capacidad del presidente para cancelar la deuda de préstamos estudiantiles durante meses, pero no ha habido ningún registro de esa revisión. Pero Biden dijo que se sentía más cómodo cancelando $ 10,000 en deuda estudiantil por persona, no $ 50,000.

Administre la deuda de préstamos estudiantiles mientras espera

Mujer afroamericana molesta sentada en la mesa de la cocina con una computadora portátil, enfrentando estrés financiero y presión debido a la deuda hipotecaria, preocupándose mucho o sintiéndose ansiosa por el dinero

Estudio F8 / Shutterstock

Por ahora, no contenga la respiración para cancelar su préstamo estudiantil porque ¿quién sabe si sucederá o cuándo? Por lo tanto, si sabe que tendrá problemas con la deuda de los préstamos estudiantiles después de que termine el período de pago, tome medidas ahora para tratar de aliviar esa carga.

En primer lugar, examine refinanciar sus préstamos estudiantiles. Las tasas de interés de los refinanciamientos de préstamos estudiantiles con prestamistas privados han alcanzado niveles récord, por lo que reemplazar su deuda con un nuevo préstamo estudiantil privado podría reducir sus pagos mensuales.

Si alguna vez ocurriera la cancelación de préstamos federales, no se extendería a los préstamos refinanciados privados.

Si es propietario de una casa, también querrá considerar refinanciar su hipoteca, si no lo ha hecho en el último año. Con las tasas a 30 años aún muy por debajo del 3%, millones de titulares de hipotecas podrían ahorre casi $ 300 por mes al suscribir uno nuevo, dijo recientemente el proveedor de datos y tecnología hipotecaria Black Knight

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Las mejores tasas se otorgan a los prestatarios con los puntajes crediticios más altos. Es fácil en estos días tomar un verifique su puntaje de crédito gratis, para ver si el tuyo necesita mejoras.

Otra forma de darse un margen financiero es generar un poco más de ingresos invirtiendo en acciones de bajo interés. La aplicación popular te ayuda a crear una cartera diversa invirtiendo solo “la moneda de repuesto” compras diarias.

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